EQS-Adhoc: Baloise stÀrkt das KerngeschÀft - höhere Barmittel und steigende Dividende (deutsch)
26.03.2024 - 07:01:27Baloise stÀrkt das KerngeschÀft - höhere Barmittel und steigende Dividende
Baloise Holding AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis
Baloise stÀrkt das KerngeschÀft - höhere Barmittel und steigende Dividende
26.03.2024 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemÀss Art. 53 KR (SIX) und gemÀss
Art. 16 KR (BX)
FĂŒr den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Basel, 26. MĂ€rz 2024.
«Seit ĂŒber 160 Jahren steht der Name Baloise fĂŒr vertrauensvolle
Kundenbeziehungen. Im GeschĂ€ftsjahr 2023 bewahrten wir in der Schweiz ĂŒber
10'000 Kundinnen und Kunden vor schwerwiegenden finanziellen Einbussen
aufgrund von Elementarereignissen. Diese belasten zusammen mit einer HĂ€ufung
von GrossschÀden unseren GeschÀftserfolg erheblich. Als Versicherung ist es
unsere Aufgabe, auch ausserordentlich hohe Schadenaufkommen abzufedern.
DafĂŒr sind wir da, und auf einem entsprechend starken Fundament fĂŒhren wir
unser GeschÀft. Es ist deshalb wichtig, dass dieses Fundament nachhaltig
stabil bleibt, weshalb wir uns auf die StÀrkung unseres KerngeschÀfts und
die Verbesserung des finanziellen Resultats konzentrieren. Wir bauen kĂŒnftig
noch stĂ€rker auf die Kernaufgabe, Mehrwert fĂŒr Investoren, Kunden, Partner
und Mitarbeitende zu generieren. Dazu stellen wir die Weichen in unserer
Strategie neu - insbesondere im Innovationsbereich. Nach PrĂŒfung unserer
Ăkosystemstrategie haben wir entschieden, keine Neuinvestitionen mehr in
diesen Ansatz zu tÀtigen. Wir fokussieren uns auf das KerngeschÀft und
intensivieren unsere Handlungen in puncto operative Exzellenz. Ich freue
mich darauf, an unserem nÀchsten Investorenupdate am 12. September 2024
vertieft auf unsere strategischen und operativen Weichenstellungen
einzugehen.»
Michael MĂŒller, CEO Baloise
Jahresabschluss in KĂŒrze
* Der AktionĂ€rsgewinn fĂŒr das GeschĂ€ftsjahr 2023 liegt bei CHF 239.6 Mio.
(2022: CHF 247.8 Mio.). Im Vergleich zum Vorjahr haben höhere BeitrÀge
aus Belgien und Deutschland einen tieferen Gewinn in der Schweiz
weitestgehend ausgeglichen. Hohe Elementar- und Grossschadenereignisse
belasteten den Gewinn vor Steuern ausserordentlich mit gut CHF 200 Mio.
* In OriginalwÀhrung konnte ein leichtes Wachstum von 0.8% des
GeschÀftsvolumens erzielt werden. Aufgrund des tieferen PrÀmienvolumens
im traditionellen LebengeschÀft sowie nachteiliger WÀhrungseffekte liegt
das GeschÀftsvolumen in CHF um 0.9% tiefer bei CHF 8'618.1 Mio. (2022:
CHF 8'697.5 Mio.).
* Das PrÀmienvolumen der Nichtlebenversicherungen stieg in OriginalwÀhrung
um sehr gute 5.4% auf CHF 4'081.6 Mio. (2022: CHF 3'958.7 Mio.). In CHF
entsprach das Wachstum guten 3.1%.
* Der Schaden-Kosten-Satz der Gruppe liegt bei 92.0% (2022: 92.9%).
* Der Gewinn vor Finanzierungskosten und Steuern (EBIT) des
NichtlebengeschÀfts lag aufgrund der ausserordentlich hohen Belastungen
bei CHF 134.0 Mio. (2022: CHF 99.4 Mio.).
* Bei der Entwicklung der BruttoprÀmien des LebengeschÀfts setzte sich der
Trend zu teilautonomen Vorsorgelösungen in der beruflichen Vorsorge
fort. Das PrÀmienvolumen im traditionellen LebengeschÀft lag deshalb
5.2% tiefer als im Vorjahr bei CHF 3'648.0 Mio. (2022: CHF 3'848.1
Mio.). Im EinzellebengeschÀft der Schweiz wurde ein gutes Wachstum von
1.5% erzielt.
* Die NeugeschÀftsmarge im LebengeschÀft lag im GeschÀftsjahr 2023 bei
6.5% (2022: 6.7%). Die Zinsmarge verbesserte sich aufgrund gestiegener
laufender ErtrÀge auf 137 Basispunkte (2022: 117 Basispunkte).
* Das EBIT des LebengeschÀfts lag bei CHF 178.5 Mio. und damit unter dem
Niveau des starken Vorjahrs (2022: CHF 259.8 Mio.). GrĂŒnde fĂŒr den
tieferen Wert sind RĂŒckgĂ€nge in der vertraglichen Servicemarge (CSM)
sowie gestiegene Kosten.
* Die jĂŒngst erfolgte Optimierung eines belgischen Leben-Portfolios, das
sich in Run-off befindet, wird im Jahr 2024 voraussichtlich zu einer
Freisetzung von Barmitteln in Höhe eines mittleren zweistelligen
Millionenbetrags fĂŒhren.
* Das Asset Management zeigt Wachstum bei den Drittkundengeldern in der
Höhe von 19.0% bzw. CHF 2.4 Mrd. Davon entfallen CHF 1.2 Mrd. auf Net
New Assets.
* Das EBIT im Asset Management & Banking verbesserte sich auf CHF 82.3
Mio. (2022: CHF 64.4 Mio.). Dies ist insbesondere auf einen höheren
Beitrag aus dem Banking-Segment zurĂŒckzufĂŒhren, wo das gestiegene
Zinsniveau das GeschÀft positiv beeinflusst.
* Die Kapitalisierung von Baloise blieb sehr gut. Die SST-Quote erwarten
wir per 1. Januar 2024 trotz RĂŒckzahlung einer nachrangigen Anleihe und
negativer ökonomischer EinflĂŒsse durch tiefere Zinsen sowie eines
stÀrkeren Schweizer Frankens bei rund 210% (1. Januar 2023: 240%). Das
Gesamt-Eigenkapital (Comprehensive Equity) lag zum Jahresende bei CHF
7'170.9 Mio. (30.06.2023: CHF 7'373.5 Mio.). Standard & Poor's
bestÀtigte im August 2023 das «A+»-Rating der Baloise Gruppe.
* Im Jahr 2023 wurde die Barmittelgenerierung um 4.7% auf CHF 493 Mio.
erhöht (2022: CHF 471 Mio.). Der Verwaltungsrat sieht vor, an der
Generalversammlung eine Erhöhung der Dividende um CHF 0.30 auf CHF 7.70
pro Aktie zu beantragen.
* Baloise hat ihre Ăkosystemstrategie in den Bereichen «Heim» und
«MobilitĂ€t» einer ĂberprĂŒfung unterzogen und entschieden, keine
Neuinvestitionen fĂŒr den Ausbau der Ăkosysteme mehr zu tĂ€tigen. KĂŒnftig
konzentrieren wir uns stÀrker auf versicherungsnahe AktivitÀten sowie
die Rentabilisierung des bestehenden Innovationsportfolios.
* Am 12. September 2024 wird Baloise im Rahmen eines Investorenupdates die
PlÀne zur strategischen Weiterentwicklung des Unternehmens prÀsentieren.
Kennzahlen im Ăberblick
in CHF Millionen per 31. Dezember 2022 2023 VerÀnderung
in %
GeschÀftsvolumen 8'697.- 8'618.- -0.9
5 1
EBIT 366.4 344.4 -6.0
AktionÀrsgewinn 247.8 239.6 -3.3
Nichtleben - Gebuchte BruttoprÀmien 3'958.- 4'081.- +3.1
7 6
Nichtleben - EBIT 99.4 134.0 +34.8
Nichtleben - Schaden-Kosten-Satz 92.9% 92.0% -0.9%-Pkt.
Leben - Gebuchte BruttoprÀmien 3'848.- 3'648.- -5.2
1 0
Leben - PrÀmien mit Anlagecharakter 890.7 888.5 -0.2
Leben - EBIT 259.8 178.5 -31.3
Durchschnittliche Kapitalanlagen 56'714- 51'321- -9.5
(Versicherung) .1 .2
Asset Management & Bank - EBIT 64.4 82.3 +27.7
Eigenkapital 3'405.- 3'250.- -4.6
2 0
CSM nach Steuer 4'345.- 3'921.- -9.8
7 0
Gesamt-Eigenkapital (Comprehensive 7'751.- 7'170.- -7.5
Equity) 0 9
SST-Quote (per 1. Januar) 240% ~210%
Barmittelgenerierung fĂŒr Holding 471 493 +4.6
Dividende pro Aktie (brutto) 7.4 7.7 +4.1
Gewinn und GeschÀftsvolumen
Schadenaufwendungen belasten den Gewinn ausserordentlich, GeschÀftsvolumen
bleibt stabil mit Wachstum in Zielsegmenten
Der AktionÀrsgewinn lag zum Jahresende 2023 mit CHF 239.6 Mio. um 3.3%
hinter der Vergleichsperiode (2022: CHF 247.8 Mio.). Der Gewinn im Jahr 2023
wurde durch höhere Kosten und WÀhrungseffekte negativ beeinflusst. Im
Nichtleben belasteten zusÀtzlich deutlich höhere Schadenaufwendungen
aufgrund von Elementar- und Grossschadenereignissen den Gewinn. Diese
EinflĂŒsse spiegeln sich auch im Gewinn vor Finanzierungskosten und Steuern
(EBIT) der Gruppe wider, der mit CHF 344.4 Mio. um 6.0% tiefer ausfÀllt als
in der Vorperiode (2022: CHF 366.4 Mio.). Der grösste EBIT-Beitrag kam vom
Schweizer GeschÀft mit CHF 166.2 Mio. Dieser fÀllt insbesondere aufgrund der
hohen Schadenaufwendungen deutlich tiefer aus als im Vorjahr. Mit einem
gegenĂŒber dem Vorjahr deutlich höheren EBIT von CHF 93.6 Mio.
beziehungsweise CHF 111.7 Mio. haben insbesondere die Gesellschaften in
Deutschland und Belgien positiv zum EBIT beigetragen. Damit manifestieren
sich zunehmend die Diversifikations- und Optimierungsarbeiten der letzten
Jahre. Zuletzt zeigten sich diese Bestrebungen in der Absicherung eines
belgischen Run-off-Lebenportfolios mit RĂŒckstellungen von rund EUR 900 Mio.
ĂŒber eine RĂŒckversicherungslösung. Aus dieser Optimierung erwarten wir fĂŒr
das GeschÀftsjahr 2024 die Freisetzung von Barmitteln in Höhe von einem
mittleren zweistelligen Millionenbetrag.
Das GeschÀftsvolumen der Gruppe lag mit CHF 8'618.1 Mio. um 0.9% leicht
tiefer als im Vorjahr (2022: CHF 8'697.5 Mio.). Der RĂŒckgang resultiert aus
dem LebengeschÀft, insbesondere aus der anhaltenden Umverteilung in der
beruflichen Vorsorge hin zu teilautonomen Lösungen. In OriginalwÀhrung
resultierte ein leichtes Wachstum von 0.8%. Das gute Wachstum von 3.1% in
CHF beziehungsweise 5.4% in OriginalwÀhrung im NichtlebengeschÀft
kompensierte diesen Trend teilweise. Das Volumen der PrÀmien mit
Anlagecharakter verblieb auf dem guten Niveau des Vorjahrs.
VersicherungsgeschÀft
NichtlebengeschÀft mit gutem Wachstum
Das Jahr 2023 ist in Anbetracht der sehr hohen Elementar- und GrossschÀden
als ausserordentlich einzustufen. Diese lagen netto nach RĂŒckversicherung um
gut CHF 200 Mio. höher als die Durchschnittsbelastung der Vorjahre. Neben
den hohen ElementarschÀden, die vor allem durch Unwetter in der Schweiz
verursacht wurden, haben insbesondere grosse Einzelereignisse dazu gefĂŒhrt,
dass Baloise ausserordentlich hohe Aufwendungen fĂŒr ihre Kundinnen und
Kunden geleistet hat.
Das Wachstum des PrÀmienvolumens dieses GeschÀfts zeigt sich mit 3.1% in CHF
beziehungsweise 5.4% in OriginalwÀhrung auf gutem Niveau. Das Wachstum
erfolgte in allen GeschÀftseinheiten und steigerte die gezeichneten
BruttoprÀmien des NichtlebengeschÀfts auf CHF 4'081.6 Mio. (2022: CHF
3'958.7 Mio.). Das Durchsetzen inflationsbedingter PrÀmienerhöhungen hat zu
diesem guten Wachstum beigetragen.
Das grösste Volumen von Nichtlebenversicherungen zeichnete die belgische
Einheit mit einem Wert von CHF 1'589.7 Mio. Dies entspricht einem Wachstum
in CHF von 3.3% beziehungsweise 6.8% in OriginalwÀhrung (2022: CHF 1'538.9
Mio.).
Baloise in der Schweiz vergrösserte ihr Nichtlebenbuch um 2.7% auf CHF
1'468.7 Mio. (2022: CHF 1'430.8 Mio.).
In Deutschland wurde ein Wachstum der PrÀmien im NichtlebengeschÀft von 2.9%
in CHF beziehungsweise 6.4% in OriginalwÀhrung auf CHF 816.5 Mio. erzielt
(2022: CHF 793.8 Mio.).
Das stÀrkste Wachstum weist das NichtlebengeschÀft von Baloise in Luxemburg
mit 9.1% in CHF beziehungsweise 12.8% in OriginalwĂ€hrung auf. FĂŒr das Jahr
2023 belÀuft sich das PrÀmienvolumen auf CHF 154.6 Mio. (2022: CHF 141.8
Mio.).
Trotz der erheblich höheren Grossschadenlast, welche den Schaden-Kosten-Satz
mit gut 5 Prozentpunkten ausserordentlich belastet hat, konnte diese
Kennzahl leicht um 0.9 Prozentpunkte auf 92.0% verbessert werden. Der Grund
fĂŒr die Verbesserung liegt in der Belastung des Vorjahres durch
inflationsbedingte ReserveverstÀrkungen in Höhe von rund CHF 120 Mio.
Hiervon konnten durch den RĂŒckgang der Inflation in diesem Jahr CHF 79 Mio.
wieder erfolgswirksam positiv aufgelöst werden. BegĂŒnstigend wirkten zudem
höhere Diskontierungseffekte als im Vorjahr.
Der Gewinn vor Finanzierungskosten und Steuern (EBIT) des
NichtlebengeschÀfts lag unter Einfluss dieser Effekte im GeschÀftsjahr 2023
bei CHF 134.0 Mio. (2022: CHF 99.4 Mio.).
Das Anlageergebnis im Segment Nichtleben wurde im Vergleich zum Vorjahr um
rund CHF 18 Mio. auf CHF 102.8 Mio. verbessert. Die laufenden ErtrÀge wurden
deutlich auf CHF 196.8 Mio. gesteigert. Dies entspricht einer Zunahme von
CHF 41.5 Mio. Negativ auf das Ergebnis wirkten der deutlich schwÀchere EUR
und USD sowie die gestiegenen WĂ€hrungsabsicherungskosten. Die in der
Erfolgsrechnung verbuchten Verluste betrugen CHF 68.7 Mio. und lagen CHF
26.1 Mio. höher als in der Vergleichsperiode. Hauptgrund fĂŒr diesen RĂŒckgang
sind Immobilienaufwertungen im Vorjahr, die im GeschÀftsjahr nicht mehr
anfielen. Das im Â«ĂŒbrigen Gesamtergebnis» (Other Comprehensive Income, OCI)
erfasste nicht erfolgswirksame Ergebnis belÀuft sich auf CHF 332.6 Mio. und
war stark getrieben durch die positive Entwicklung der Anlageklasse
Hypotheken und ĂŒbrige Kredite. Die gesamte Anlageperformance belief sich auf
4.6% und liegt damit deutlich höher als im schwierigen Vorjahr (2022:
-9.5%).
Wachstum bei den PrÀmien mit Anlagecharakter und solide NeugeschÀftsmarge im
LebengeschÀft
Das GeschÀftsvolumen des LebengeschÀfts (gebuchte PrÀmien und PrÀmien mit
Anlagecharakter) reduzierte sich um 4.3% auf CHF 4'536.5 Mio. (2022: CHF
4'738.8 Mio.), vor allem aufgrund des tieferen Volumens an gezeichneten
PrÀmien im Schweizer KollektivlebengeschÀft sowie im LebengeschÀft in
Belgien. In OriginalwĂ€hrung betrug der RĂŒckgang 3.0%.
Entsprechend sehen wir auch eine Verringerung der PrÀmien im LebengeschÀft,
hauptsÀchlich in der Schweiz und in Belgien, um insgesamt 5.2% auf CHF
3'648.0 Mio. (2022: CHF 3'848.1 Mio.). WĂ€hrungsbereinigt betrug der RĂŒckgang
4.3%. Im LebengeschÀft in der Schweiz verzeichneten wir durch das tiefere
Volumen im Kollektivleben einen RĂŒckgang von 3.5% auf CHF 2'513.4 Mio.
(2022: CHF 2'603.3 Mio.). In Deutschland stellten wir ein leichtes Wachstum
in LokalwÀhrung bei den BruttoprÀmien von 1.1% auf CHF 499.8 Mio. fest. In
Belgien und Luxemburg verringerte sich das Volumen in diesem GeschÀft in
LokalwÀhrung um 7.9% auf CHF 482.0 Mio. beziehungsweise um 19.2% auf CHF
152.8 Mio. GrĂŒnde dafĂŒr sind Unsicherheiten in der belgischen
Steuergesetzgebung sowie geopolitische und makroökonomische EinflĂŒsse, die
ein eher risikoaverses Anlageverhalten von Kundinnen und Kunden kultivieren.
Im GeschÀftsjahr 2023 wurden PrÀmien mit Anlagecharakter in der Höhe von CHF
888.5 Mio. gezeichnet. In OriginalwÀhrung entspricht dies einem Wachstum von
2.6%. In CHF resultierte ein kleiner RĂŒckgang von 0.2%. Den grössten Beitrag
zu den PrÀmien mit Anlagecharakter leistete unsere GeschÀftseinheit in
Luxemburg mit CHF 830.8 Mio.
Auch im Jahr 2023 konnte die Perspectiva Sammelstiftung ihr Wachstum in
erfreulichem Ausmass weiterfĂŒhren. Sie profitierte von der weiterhin hohen
Nachfrage nach teilautonomen Lösungen und der Erholung der weltweiten
FinanzmÀrkte. Per Ende 2023 betreute die Perspectiva Sammelstiftung 4'903
Firmen mit rund 21'500 Versicherten und einem Vermögen von CHF 1.6 Mrd. Dies
entspricht einer Zunahme um 476 Firmen, 1'900 Versicherte und ein Vermögen
von rund CHF 200 Mio.
Das EBIT des LebengeschÀfts reduzierte sich im Vergleich zum Vorjahr auf CHF
178.5 Mio. (2022: CHF 259.8 Mio.). GrĂŒnde hierfĂŒr sind eine tiefere
vertragliche Servicemarge (CSM) aufgrund von adversen Spreadentwicklungen,
WĂ€hrungseffekten sowie tieferen Immobilienbewertungen. Zusammen mit
Zinseffekten resultierte eine um insgesamt rund CHF 50 Mio. tiefere
Auflösung aus der CSM. Zudem belasten höhere Kosten das EBIT des
LebengeschÀfts.
Das Anlageergebnis im Segment Leben belief sich auf CHF 2'318.9 Mio. Trotz
sinkender Anlagevolumina wurden die laufenden ErtrÀge durch einen weiteren
Aufbau von Private Assets und dank höherer Wiederanlagerenditen auf CHF 938
Mio. gesteigert (2022: CHF 924.8 Mio.). Die im Jahresvergleich tieferen
Zinsen per Jahresende 2023 in der Schweiz und Deutschland sowie die gute
Aktienmarktentwicklung fĂŒhrten zu positiven Marktwert-Effekten auf
festverzinslichen Wertpapieren sowie Aktien. Dies hatte einen starken
Anstieg der Gewinne zur Folge. Diese betrugen im Jahr 2023 CHF 1'484.6 Mio.
Im ĂŒbrigen Gesamtergebnis (OCI) konnte zudem ein positiver Effekt von CHF
122.9 Mio. verbucht werden. Die gesamte Anlageperformance belief sich auf
5.8% und liegt damit deutlich höher als im Vorjahr (2022:
-12.9%).
Die NeugeschÀftsmarge im LebengeschÀft lag zum Jahresabschluss 2023 etwas
tiefer als im Vorjahr bei nach wie vor guten 6.5% (2022: 6.7%). Die
NeugeschĂ€ftsmarge wird von der vertraglichen Servicemarge CSM fĂŒr das
NeugeschĂ€ft abgeleitet und in Relation zum Barwert der PrĂ€mie fĂŒr das
NeugeschÀft berechnet.
Die Zinsmarge, welche die Differenz zwischen laufendem Ertrag auf der
Aktivseite und den Garantien auf der Passivseite darstellt, verbesserte sich
auf 137 Basispunkte (2022: 117 Basispunkte). Der Anstieg resultierte
hauptsÀchlich aus Anlageentscheiden, bei denen das höhere Zinsniveau genutzt
werden konnte.
Asset Management & Banking
Gutes Wachstum im DrittkundengeschÀft
Die gesamten verwalteten Vermögen (Assets under Management, AuM) des Asset
Managements von Baloise lagen per 31. Dezember 2023 bei CHF 57.9 Mrd., was
einer positiven WertverĂ€nderung von 3.7% gegenĂŒber dem Ende des Vorjahrs von
CHF 55.8 Mrd. entsprach. Das Wachstum ist primÀr auf die gute Entwicklung im
DrittkundengeschĂ€ft zurĂŒckzufĂŒhren.
Das Wachstum im DrittkundengeschĂ€ft konnte weitergefĂŒhrt werden. Die
verwalteten Vermögen nahmen von CHF 12.6 Mrd. auf CHF 15.0 Mrd. zu, wovon
CHF 1.2 Mrd. durch Netto-Neugelder beigesteuert wurden. Die Nettoneugelder
setzen sich unter anderem aus der erfolgreich durchgefĂŒhrten Kapitalerhöhung
des Baloise Swiss Property Funds sowie aus dem fortgesetzten Wachstum im
VermögensverwaltungsgeschÀft der Baloise Bank AG und der halbautonomen
Sammelstiftung Perspectiva zusammen.
Seit dem 1. Januar 2023 gilt die erweiterte Responsible-Investment
(RI)-Strategie. Hierbei wurden zusĂ€tzliche AusschlĂŒsse vorgenommen, ein
Best-in-Class-Ansatz eingefĂŒhrt, und der Active-Ownership-Ansatz wurde mit
dem Zusatz «Direct Company Engagement» ergÀnzt. Die erweiterte RI-Strategie
gilt fĂŒr die liquiden Anlagen und fĂŒr einen Teil der Private Assets der
Versicherungsanlagen sowie fĂŒr den grössten Teil unserer Fonds, inklusive
der Fondsselektion. Die Erweiterung der RI-Strategie wurde unter der
BerĂŒcksichtigung der SFDR (EU-Verordnung ĂŒber nachhaltigkeitsbezogene
Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor), der
FINMA-Aufsichtsmitteilung 05/2021 zur PrÀvention und BekÀmpfung von
Greenwashing und der AMAS (Asset Management Association Switzerland)
Selbstregulierung zu Transparenz und Offenlegung bei Kollektivvermögen mit
Nachhaltigkeitsbezug entwickelt. Sie erlaubt es uns, unseren Kundinnen und
Kunden, die eine PrĂ€ferenz fĂŒr nachhaltige Anlagelösungen haben, eine
breitere Palette von Investitionsoptionen mit Nachhaltigkeitsbezug
anzubieten.
Kapitalisierung und Cash Remittance
Höhere Barmittel und Anstieg der Dividende auf CHF 7.70
Das den AktionÀren zurechenbare Eigenkapital lag Ende 2023 bei CHF 3'250.0
Mio. (31.12.2022: CHF 3'405.2 Mio.). Die vertragliche Servicemarge «CSM»
nach Steuern lag Ende 2023 bei CHF 3'921.0 Mio. (31.12.2022: CHF 4'345.7
Mio.). Das Gesamt-Eigenkapital (Comprehensive Equity) lag bei CHF 7'170.9
Mio. (31.12.2022: CHF 7'751.0 Mio.) beziehungsweise CHF 157 pro Aktie. Es
setzt sich aus der Summe der vertraglichen Servicemarge nach Steuern sowie
dem AktionÀrsanteil des Eigenkapitals zusammen.
Standard & Poor's bestÀtigte im August 2023 erneut die starke
Kapitalausstattung von Baloise mit einem «A+»-Rating fĂŒr die Gruppe. S&P
wĂŒrdigte die ausgezeichnete Kapitalisierung von Baloise, die gemĂ€ss dem
S&P-Kapitalmodell oberhalb des AAA-Niveaus liegt, die hohe operative
Ertragskraft, das starke Risikomanagement und die starke Wettbewerbsposition
in den ertragreichen KernmÀrkten. Der vollstÀndige Bericht kann auf
www.baloise.com/ratings eingesehen werden.
Im Swiss Solvency Test (SST) rechnen wir per 1. Januar 2024 mit einer Quote
von rund 210%. Der RĂŒckgang resultierte aus der RĂŒckzahlung einer
nachrangigen Anleihe sowie negativen ökonomischen EinflĂŒssen durch tiefere
Zinsen und einen stÀrkeren Schweizer Franken.
Auch wenn Baloise im GeschĂ€ftsjahr 2023 ĂŒberdurchschnittlich hohe
Schadenkosten aufwenden musste, so zeigen die anhaltend starke
Kapitalisierung und die von den buchhalterischen Effekten nicht tangierte
und mit einem Anstieg von 5% erneut verbesserte Barmittelgenerierung von CHF
493 Mio. (2022: CHF 471 Mio.), dass wir auf Kurs sind, die Zielsetzung von
CHF 2 Mrd. generierten Barmitteln bis 2025 zu erreichen. Aus diesem Grund
schlÀgt der Verwaltungsrat der Baloise Holding AG an der kommenden
Generalversammlung vor, die Dividende um CHF 0.30 auf CHF 7.70 zu erhöhen.
Ausblick
Stopp von Neuinvestitionen in Ăkosysteme - PrĂ€sentation der kommenden
Strategiephase
Baloise hat am 20. September 2023 angekĂŒndigt, aufgrund des verĂ€nderten
Umfelds die Ăkosysteme einer strategischen ĂberprĂŒfung zu unterziehen. Das
Resultat dieser ĂberprĂŒfung ist die Aufgabe der Ăkosystemstrategie, was auch
bedeutet, dass wir nicht mehr weiter an den kommunizierten Zielsetzungen -
einer Bewertung von CHF 1 Mrd. fĂŒr die Innovationsinitiativen sowie einem
Umsatzbeitrag von insgesamt CHF 350 Mio. - festhalten. Zudem werden wir in
der Konsequenz auch keine Neuinvestitionen in den Ausbau der Ăkosysteme mehr
tÀtigen.
CEO Michael MĂŒller kommentiert diesen Entscheid wie folgt: «Im Rahmen der
Analyse des Gesamtportfolios und vor dem Hintergrund des makroökonomischen
Umfelds sind wir zum Schluss gekommen, dass wir uns stÀrker auf unser
KerngeschÀft fokussieren. Hier sehen wir das beste Wachstums- und
Ertragspotenzial. Wir bringen die Partnerschaften aus den ehemaligen
Ăkosystemen - wo möglich und sinnvoll - nĂ€her an das KerngeschĂ€ft heran und
verbessern deren RentabilitÀt.»
Die strategischen Ziele behalten wir bei. Wir sind auf bestem Weg, die
anvisierten Barmittel von CHF 2 Mrd. (Stand 2023, kumuliert: CHF 964 Mio.)
zu erreichen. Das Mitarbeitendenziel, zu den Top 5% der Arbeitgeber in
Europa zu gehören, ist sehr ambitioniert (Stand 2023: Top 29%). Im letzten
Jahr verbesserten wir uns spĂŒrbar (Stand 2022: Top 36%). Das strategische
Ziel, 1.5 Mio. Neukunden zu gewinnen, ist mit dem Stopp der
Ăkosystemstrategie nicht mehr erreichbar (Stand 2023: 227 Tausend).
Nachhaltig ertragreiches Wachstum im KerngeschÀft bleibt aber eine der
wichtigsten Komponenten des Erfolges der Zukunft, weshalb wir unser
Engagement intensivieren werden.
Am 12. September 2024 findet ein Investorenupdate statt, an dem Baloise die
Inhalte der kommenden Strategiephase mit Fokus auf Wachstum, operative
Exzellenz und Effizienzsteigerung sowie die entsprechenden Zielsetzungen
vorstellen wird.
Veröffentlichung GeschÀftsbericht & weitere Informationen
Baloise veröffentlichte heute, am 26. MÀrz 2024, den GeschÀftsbericht 2023,
der auch den Bericht ĂŒber nichtfinanzielle Belange nach Art. 964a ff. OR
beinhaltet, sowie den JahresrĂŒckblick 2023. Die Dokumente können hier
eingesehen und heruntergeladen werden:
* GeschÀftsbericht 2023 (PDF)
* JahresrĂŒckblick 2023 (PDF)
* Medienmitteilung (PDF)
* Weitere Informationen zu den GeschÀftszahlen finden Sie auf
www.baloise.com
* Informationen zur Umstellung auf die neuen Rechnungslegungsstandards
IFRS 17 und 9 finden Sie hier: IFRS Transition (baloise.com)
Wichtige Daten
Dienstag, 26. MĂ€rz 2024
Konferenzen zur PrÀsentation der GeschÀftszahlen
09:15 - 11:15 CET: Bilanzmedienkonferenz in Basel
(mit anschliessendem Networking-Apéro)
* Telefoneinwahl: +41 (0) 58 310 50 00
* Link Webcast
11:30 - 13:00 CET: Telefonkonferenz fĂŒr Analysten
* Telefoneinwahl: +41 (0) 58 310 50 00
* Link Webcast
Freitag, 26. April 2024
Ordentliche Generalversammlung der Baloise Holding AG
Kontakt Baloise
Baloise, Aeschengraben 21, CH-4002 Basel
Internet: www.baloise.com
E-Mail: media.relations@baloise.com / investor.relations@baloise.com
Media Relations: Tel.: +41 58 285 82 14
Investor Relations: Tel.: +41 58 285 81 81
Ăber Baloise
Bei Baloise dreht sich alles um die Zukunft. Wir machen das Morgen fĂŒr
unsere Kundinnen und Kunden leichter, sicherer und unbeschwerter und
ĂŒbernehmen dafĂŒr heute Verantwortung. Wir sind mehr als eine traditionelle
Versicherung. Mit unseren smarten Finanz- und Versicherungslösungen
gestalten wir ein ganzheitliches Dienstleistungserlebnis. In unserer
tĂ€glichen Arbeit sind loyale FĂŒrsorge, zuverlĂ€ssige Zusammenarbeit und
vertrauensvolle Beziehungen zentrale Elemente in der Interaktion mit unseren
Stakeholdern. Wir halten unseren Kundinnen und Kunden in Finanzfragen den
RĂŒcken frei, sodass diese sich um die wichtigen Dinge in ihrem Leben kĂŒmmern
können und Inspiration fĂŒr Neues in ihrem Alltag finden. Als europĂ€isches
Unternehmen mit Hauptsitz in Basel (Schweiz) und Tochtergesellschaften in
Belgien, Deutschland und Luxemburg, wirkt Baloise seit ĂŒber 160 Jahren mit
aktuell 8'000 Mitarbeitenden. Im GeschÀftsjahr 2023 haben wir mit unseren
Dienstleistungen ein GeschÀftsvolumen von rund CHF 8.6 Mrd. generiert. Die
Aktie der Baloise Holding AG (BALN) ist an der SIX Swiss Exchange kotiert.
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Ende der Adhoc-Mitteilung
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Sprache: Deutsch
Unternehmen: Baloise Holding AG
Aeschengraben 21
4002 Basel
Schweiz
Telefon: +41 61 285 85 85
Fax: +41 61 285 70 70
E-Mail: media.relations@baloise.com
Internet: https://www.baloise.com
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1866905 26.03.2024 CET/CEST
