Swiss Life poursuit sa croissance sur les neuf premiers mois de 2023

« Swiss Life poursuit sa croissance dans l’ensemble, tant dans les activités d’assurance que dans les activités reposant sur le versement de frais et de commissions, même dans un contexte de marchés immobiliers atones », déclare Patrick Frost, Group CEO de Swiss Life. « Les revenus issus de frais et commissions dans nos segments d’assurance étrangers parviennent à bien plus que compenser le recul des revenus d’Asset Managers, ce qui souligne la résilience du modèle commercial de Swiss Life, même dans l’environnement de taux actuel. Nous partons du principe que le cycle de hausse des taux touche à sa fin, et que les marchés immobiliers se normaliseront au cours de l’année prochaine. Dans le programme d’entreprise “Swiss Life 2024”, nous sommes toujours en bonne voie pour atteindre ou dépasser tous les objectifs financiers du groupe. »

Durant les trois premiers trimestres de 2023, le groupe Swiss Life a pu développer encore les activités reposant sur le versement de frais et de commissions et a réalisé des revenus issus de frais et commissions de 1,79 milliard de francs au total (même période de l’exercice précédent : 1,74 milliard de francs). La croissance de 5% en monnaie locale est imputable aux produits et services tiers et propres à l’entreprise ainsi qu’aux activités de conseil en Allemagne, tandis qu’Asset Managers restait exposée à des marchés immobiliers atones. Durant les trois premiers trimestres, le groupe a réalisé des recettes de primes de 15,5 milliards de francs (même période de l’exercice précédent : 15,0 milliards de francs), soit une hausse de 5% en monnaie locale.

Sur son marché d’origine, la Suisse, Swiss Life a réalisé des primes de 8,0 milliards de francs, ce qui correspond à une croissance de 2%. Dans les affaires semi-autonomes, les actifs sous gestion s’élevaient à 6,9 milliards de francs fin septembre 2023 (31 décembre 2022 : 6,2 milliards de francs). Dans les activités reposant sur le versement de frais et de commissions, l’unité de marché a réalisé des revenus de 239 millions de francs, un recul de 1% par rapport à la même période de l’exercice précédent. En France, Swiss Life a enregistré des recettes de primes de 5,1 milliards d’euros, en recul de 1%. En assurance vie, les primes ont reculé de 3%, avec une part des solutions en unités de compte restante toujours nettement supérieure au marché à 63% (versus 62% pour la même période 2022). Les revenus issus de frais et commissions ont augmenté de 15%, à 359 millions d’euros. En Allemagne, les primes se sont montées à 1,0 milliard d’euros, soit une hausse de 3%. En particulier grâce à la croissance supplémentaire dans les canaux de conseil, les revenus issus de frais et commissions ont pu être augmentés de 15%, à 548 millions d’euros. L’unité de marché International a enregistré des primes de 1,6 milliard d’euros, soit 63% de plus que lors des trois premiers trimestres de 2022. Les revenus des activités reposant sur le versement de frais et de commissions ont augmenté de 9%, à 293 millions d’euros. La croissance au sein de l’unité de marché International a surtout été soutenue par l’intégration d’elipsLife.

Durant les trois premiers trimestres de 2023, Swiss Life Asset Managers a enregistré un afflux de nouveaux capitaux nets de 8,4 milliards de francs dans les affaires TPAM (même période de l’exercice précédent : 6,0 milliards de francs). Fin septembre 2023, les actifs sous gestion s’élevaient à 112,2 milliards de francs (31 décembre 2022 : 105,4 milliards de francs). Au total, Swiss Life Asset Managers a réalisé sur les trois premiers trimestres de 2023 des revenus issus de frais et commissions de 664 millions de francs (même période de l’exercice précédent : 732 millions de francs). Le recul de 9% est imputable à la vente d’une filiale au quatrième trimestre 2022, à des effets monétaires négatifs et à des marchés immobiliers atones. Les affaires TPAM ont contribué pour 427 millions de francs (?7%).

Sur les trois premiers trimestres de 2023, Swiss Life a réalisé des produits directs des placements de 2,99 milliards de francs (même période de l’exercice précédent : 2,88 milliards de francs). Le rendement direct des placements non annualisé s’est établi à 2,1% (même période de l’exercice précédent : 1,8%). Au 30 septembre 2023, Swiss Life table sur un ratio SST d’environ 205% sur la base du modèle réglementaire de solvabilité. Ainsi, le taux de solvabilité s’est situé au-dessus de l’ambition stratégique de 140-190%.

Comme annoncé, Swiss Life a commencé un nouveau programme de rachat d’actions le 2 octobre 2023. Le programme d’un volume de 300 millions de francs s’achèvera fin mars 2024.

Conférence téléphonique à l’intention des analystes et des investisseurs
Une conférence téléphonique en anglais avec Matthias Aellig, Group CFO, aura lieu aujourd’hui à 9 heures (HEC) à l’intention des analystes financiers et des investisseurs. Un webcast audio est en outre disponible sur la page Internet. Vous trouverez tous les documents relatifs aux états financiers en ligne à l’adresse www.swisslife.com.

Numéro d’accès Europe : +41 (0) 58 310 50 00
Numéro d’accès Royaume-Uni : +44 (0) 207 107 06 13
Numéro d’accès Etats-Unis : +1 (1) 631 570 56 13

 

Chiffres clés au 30 septembre 2023
Base IFRS, chiffres non révisés	9 mois 2023	9 mois 2022	Variation (en %)	Variation (en monnaie locale)
Total1 (en mio. CHF)
Primes émises, accessoires de primes et dépôts perçus, bruts	15 467	14 988	+3%	+5%
Revenus issus de frais et commissions	1 790	1 745	+3%	+5%
Par unité opérationnelle
Suisse (en mio. CHF)
Primes émises, accessoires de primes et dépôts perçus, bruts	7 963	7 834	+2%	-
Revenus issus de frais et commissions	239	241	-1%	-
France (en mio. EUR)
Primes émises, accessoires de primes et dépôts perçus, bruts	5 060	5 096	-1%	-
Revenus issus de frais et commissions	359	311	+15%	-
Allemagne (en mio. EUR)
Primes émises, accessoires de primes et dépôts perçus, bruts	1 049	1 014	+3%	-
Revenus issus de frais et commissions	548	476	+15%	-
International (en mio. EUR)
Primes émises, accessoires de primes et dépôts perçus, bruts	1 604	983	+63%	-
Revenus issus de frais et commissions	293	269	+9%	-
Asset Managers (en mio. CHF)
Revenus issus de frais et commissions ; dont TPAM	664 427	732 460	-9% -7%	- -
Nouveaux capitaux nets TPAM	8 444	6 038	+40%	-
Actifs sous gestion TPAM	112 226	105 3792	+6%	-
1 Primes émises, accessoires de primes et dépôts perçus, bruts : le total comprend des éliminations intersectorielles de ?36 millions de francs les 9 premiers mois de 2023 et de ?32 millions de francs les 9 premiers mois de 2022 ; revenus issus de frais et commissions : le total comprend le secteur Autres et des éliminations intersectorielles de ?286 millions de francs les 9 premiers mois de 2023 et de ?297 millions de francs les 9 premiers mois de 2022. 2 Au 31 décembre 2022