Caixa-Seguridade-Aktie: XP hebt Kursziel auf 25 BRL an

Die XP-Analysten haben am 15. Oktober 2026 ihre Vorschau auf das dritte Quartal von Caixa Seguridade veröffentlicht und das Kursziel für Ende 2027 angehoben. Trotz einer erwarteten Belastung durch den Streik bei Caixa Econômica Federal bekräftigte XP die Kaufempfehlung.

Streik belastet neue Abschlüsse

Nach Einschätzung von XP dürfte der Streik im September die Neuverkäufe von Bancassurance-Produkten bremsen. Bereits eine kurze Unterbrechung bei der Vergabe von Immobilienkrediten Anfang Juli habe die Geschäftsentwicklung belastet. Das wachsende Volumen wiederkehrender Prämien und eine günstige Schadenentwicklung sollen die Gewinnentwicklung jedoch stützen.

Für das dritte Quartal erwartet XP einen Nettogewinn von 1,161 Milliarden BRL, nach einem Anstieg von 2 Prozent gegenüber dem Vorjahreszeitraum und dem Vorquartal. Bei den Wohngebäudeversicherungen rechnen die Analysten mit einem Prämienwachstum von rund 14 Prozent auf 1,16 Milliarden BRL. Dagegen könnten die Prämien der Restschuldversicherung um rund 40 Prozent auf etwa 230 Millionen BRL sinken.

Höheres Kursziel für 2027

XP hob die Gewinnschätzungen für 2026 bis 2028 um 2 bis 6 Prozent an. Das Kursziel für Ende 2027 stieg von 20,00 auf 25,00 BRL je Aktie. Als Gründe nennen die Analysten höhere Beiträge aus dem Immobiliengeschäft, bessere Ergebnisbeiträge aus Versicherungen und Vorsorge sowie einen längeren Bewertungszeitraum.

Für 2026 erwartet XP einen Nettogewinn von 4,6 Milliarden BRL, für 2027 werden 5,2 Milliarden BRL prognostiziert. Die Analyse verweist zudem auf eine mögliche Verbesserung des Geschäfts mit Restschuldversicherungen, falls der brasilianische Leitzins unter 12 Prozent sinkt.

Quartalszahlen rücken näher

Caixa Seguridade soll die Zahlen für das dritte Quartal am 9. November 2026 nach Börsenschluss veröffentlichen. Der Termin ist der nächste wichtige Prüfstein für die von XP erwartete Erholung der Ergebnisentwicklung und für die Belastungen im Neugeschäft.

Die XP-Analyse wurde am 15. Oktober 2026 veröffentlicht. Sie beschreibt die Auswirkungen des Streiks und die angehobenen Gewinn- und Kurszielschätzungen.

Das brasilianische Aktienmarktumfeld finden Anleger im Bovespa-Überblick.

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