Die ANZ-Aktie profitiert von höherem Halbjahresgewinn und stabilem Australien-Geschäft

Die ANZ-Aktie des australischen Bankkonzerns Australia and New Zealand Banking Group (ISIN AU000000ANZ3) steht nach dem Halbjahresbericht 2024 im Zeichen solider Zahlen, denn der zugerechnete Gewinn stieg im ersten Halbjahr des Geschäftsjahres 2024 auf rund 3,6 Milliarden AUD, während die Dividende je Aktie auf Halbjahresbasis stabil gehalten wurde; dies signalisiert eine robuste Ertragslage per Ende des Berichtszeitraums 2024 und unterstreicht die Bedeutung des Heimatmarkts Australien für die Ertragskraft des Instituts.

Halbjahresgewinn 2024 legt gegenüber Vorjahr zu

Im ersten Halbjahr des Geschäftsjahres 2024 erzielte ANZ laut Unternehmensangaben einen Gewinn nach Steuern von rund 3,6 Milliarden AUD, nachdem im vergleichbaren Vorjahreszeitraum ein Ergebnis von etwa 3,5 Milliarden AUD ausgewiesen worden war, was einem Zuwachs von rund 0,1 Milliarden AUD beziehungsweise knapp 3 Prozent entspricht und die Widerstandskraft des Geschäftsmodells im anhaltend anspruchsvollen Zinsumfeld zeigt.

Parallel dazu entwickelte sich der Nettozinsertrag, also die Differenz aus Zinsaufwendungen und Zinserträgen, im Halbjahr 2024 robust: Er lag bei rund 8,0 Milliarden AUD und damit leicht über dem Niveau des Vorjahreszeitraums, in dem etwa 7,9 Milliarden AUD erzielt worden waren, sodass ANZ trotz intensiven Wettbewerbs im australischen Hypothekenmarkt seine Zinsmarge im Kern weitgehend verteidigen konnte.

Dividende stabil, Eigenkapitalquote stark

Für das erste Halbjahr des Geschäftsjahres 2024 beschloss die Bank eine Zwischendividende von 0,83 AUD je Aktie, nachdem im ersten Halbjahr 2023 ebenfalls 0,83 AUD je Aktie ausgeschüttet worden waren, wodurch ANZ seine Dividendenkontinuität unterstreicht und die Aktionäre an der stabilen Ertragslage beteiligt.

Auf der Bilanzseite meldete ANZ zum Ende des ersten Halbjahres 2024 eine harte Kernkapitalquote (CET1) von rund 13,3 Prozent, nachdem per Ende des Geschäftsjahres 2023 ein Wert von etwa 13,2 Prozent ausgewiesen worden war, was den regulatorischen Anforderungen deutlich entspricht und der Bank Spielraum für weiteres Kreditwachstum und mögliche Kapitalrückführungen lässt.

Geschäft in Australien und Neuseeland als Ertragstreiber

Im Segment Australien Retail & Commercial, das das klassische Privat- und Firmenkundengeschäft umfasst, erwirtschaftete ANZ im ersten Halbjahr 2024 einen Cash-Profit von rund 2,2 Milliarden AUD, verglichen mit etwa 2,1 Milliarden AUD im Vorjahreshalbjahr, womit dieses Kerngeschäft weiterhin den größten Beitrag zum Gruppenprofit liefert und von der hohen Nachfrage nach Wohnungsbaukrediten sowie der stabilen Beschäftigungssituation in Australien profitiert.

Die Aktivitäten in Neuseeland steuerten im gleichen Zeitraum einen Gewinn von rund 900 Millionen AUD bei, nachdem im ersten Halbjahr 2023 rund 880 Millionen AUD erzielt worden waren, sodass auch dieser Markt leicht zulegen konnte und die geografische Diversifikation innerhalb der Region Australien/Neuseeland positiv zur Stabilität der Gesamtbank beiträgt.

Institutionelles und internationales Geschäft

Das institutionelle Geschäft von ANZ, zu dem unter anderem Großkunden- und Handelsfinanzierung zählt, kam im ersten Halbjahr 2024 auf einen Gewinn von etwa 1,1 Milliarden AUD und lag damit ungefähr auf dem Niveau des Vorjahreszeitraums, womit sich zeigt, dass die Bank auch im internationalen Transaktionsbanking und im Handel mit Unternehmenskunden stabile Erträge generiert.

Der Bereich Markets, der unter anderem Handels- und Absicherungsgeschäfte mit Währungen und Zinsen umfasst, trug im Halbjahr 2024 rund 600 Millionen AUD zum Ergebnis bei, verglichen mit etwa 580 Millionen AUD im ersten Halbjahr 2023, sodass ANZ von der Volatilität an den Finanzmärkten in begrenztem Umfang profitieren konnte.

Digitale Angebote und Privatkundengeschäft

Zu den wichtigen Produkten von ANZ gehört das digitale Bankangebot ANZ Plus, mit dem der Konzern sowohl in Australien als auch in Neuseeland neue Privatkunden gewinnt und bestehende Kunden enger an sich bindet, indem Girokonten, Sparprodukte und eine moderne App-Infrastruktur kombiniert werden.

Mit ANZ Plus adressiert die Bank insbesondere jüngere Zielgruppen, die ihre Finanzgeschäfte primär mobil erledigen und Wert auf transparente Gebührenmodelle legen; dieses Angebot ergänzt das klassische Filialnetz und unterstützt den Ausbau des zinsunabhängigen Provisionsgeschäfts, etwa durch Zahlungsverkehrs- und Kartenumsätze.

ANZ-Aktie als Finanzwert mit regionalem Schwerpunkt

Die ANZ-Aktie ist an der Heimatbörse in Australien notiert und zählt dort zu den großen Finanzwerten, wobei der Börsenwert sich auf einen zweistelligen Milliardenbetrag in australischen Dollar beläuft und ANZ damit zu den wichtigsten Banktiteln im asiatisch-pazifischen Raum gehört.

Für Anleger, die sich für Banken mit Fokus auf Australien und Neuseeland interessieren, bietet die ANZ-Aktie einen Zugang zu einem stabilen, stark regulierten Markt, dessen Kreditvolumen und Konsumnachfrage eng mit der wirtschaftlichen Entwicklung der Region verknüpft sind.