KYC-Automatisierung: Bank reduziert Onboarding von Monaten auf Tage
Veröffentlicht am: 04.09.2026 um 04:12 Uhr | Redaktion boerse-global.de
In der Finanz- und Compliance-Branche markiert die Automatisierung komplexer Prüfverfahren einen wesentlichen technologischen Fortschritt. Am 2. September 2026 gaben die Incore Bank, der IT-Dienstleister Kyndryl und Google Cloud den erfolgreichen Abschluss eines gemeinsamen Pilotprojekts bekannt.
In diesem sogenannten Proof of Concept (PoC) wurde der Einsatz von agentenbasierter Künstlicher Intelligenz (KI) erprobt, um das Know-Your-Customer-Onboarding (KYC) – die Identitäts- und Risikoprüfung von Neukunden – grundlegend zu beschleunigen.
Einsatz von Google Gemini für die Risikobewertung
Kern des Projekts war die Implementierung von Googles Gemini-Modellen. Diese speziellen KI-Architekturen wurden genutzt, um automatisierte Risikobewertungen innerhalb des KYC-Prozesses durchzuführen. Dabei agierte die Technologie als agentenbasierte Lösung, die in der Lage ist, komplexe Datenstrukturen eigenständig zu analysieren und für die weitere Bearbeitung aufzubereiten.
Die Zusammenarbeit der drei Partner zielte darauf ab, die hohen regulatorischen Anforderungen, die an Finanzinstitute gestellt werden, mit modernen technologischen Standards zu vereinen. Während die Incore Bank die fachlichen Anforderungen und den regulatorischen Rahmen definierte, steuerte Kyndryl die Systemintegration bei, während Google Cloud die notwendige Infrastruktur und die KI-Modelle bereitstellte.
Hohe Präzision bei der Datenextraktion
Ein zentrales Ergebnis des Testlaufs betrifft die Genauigkeit der eingesetzten Technologie. Laut den beteiligten Unternehmen erreichte der PoC eine Genauigkeit von bis zu 99 % bei der Extraktion relevanter Daten aus den eingereichten Dokumenten. Diese hohe Verlässlichkeit ist eine Grundvoraussetzung für den Einsatz von KI in hochregulierten Bereichen, da fehlerhafte Datenextraktionen weitreichende rechtliche und finanzielle Konsequenzen haben können.
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Bisher galten manuelle oder teilautomatisierte Prozesse in diesem Bereich als fehleranfällig und zeitintensiv. Durch die präzise Erfassung von Kundendaten und deren automatisierte Abgleichung mit Risikoprofilen können menschliche Fehlerquellen minimiert und die Datenqualität für nachgelagerte Prüfschritte erheblich gesteigert werden.
Massive Zeitersparnis im Onboarding-Prozess
Neben der Genauigkeit stand die Effizienzsteigerung im Fokus der Untersuchung. Die Ergebnisse des Pilotprojekts deuten auf eine signifikante Verkürzung der Bearbeitungszeiten hin. So soll die Dauer des gesamten Onboarding-Prozesses durch den Einsatz der KI-gestützten Automatisierung von ehemals mehreren Monaten auf lediglich einige Tage sinken.
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Diese Beschleunigung hat direkte Auswirkungen auf die operative Leistungsfähigkeit. Langwierige Prüfprozesse stellen oft ein Hindernis für die Aufnahme neuer Geschäftsbeziehungen dar. Eine Reduktion der Wartezeiten verbessert nicht nur die Skalierbarkeit für das Institut, sondern entlastet auch die Fachabteilungen von repetitiven administrativen Aufgaben.
Bedeutung für Compliance und administrative Prozesse
Der Erfolg dieses Projekts zeigt das Potenzial auf, das in der Verbindung von Cloud-Infrastrukturen und spezialisierten KI-Agenten für administrative Compliance-Aufgaben liegt. Die Automatisierung von Due-Diligence-Prüfungen ist ein Beispiel dafür, wie technologische Unterstützung dazu beitragen kann, komplexe rechtliche Vorgaben effizienter umzusetzen.
Obwohl das Projekt primär im Bankensektor angesiedelt ist, unterstreichen die Ergebnisse den allgemeinen Trend zur Digitalisierung von Hintergrundprüfungen und Identitätsverifikationen.
Für Unternehmen, die unter strengen regulatorischen Auflagen operieren, bietet die Integration solcher KI-Modelle die Möglichkeit, Sicherheitsstandards zu wahren und gleichzeitig die Prozessgeschwindigkeit massiv zu erhöhen. Die Erfahrungen aus dem PoC der Incore Bank, Kyndryl und Google Cloud liefern hierfür eine fundierte Datenbasis für künftige Anwendungen in ähnlichen Anforderungsbereichen.
