Betrugswelle: Kriminelle klonen BaFin-Identitäten für Festgeldportale

Die Polizei und die Finanzaufsicht schlagen Alarm: Immer mehr professionelle Betrugsmaschen zielen auf Verbraucher ab – mit manipulierten Online-Shops und geklonten Firmenidentitäten.

Missbrauch von Behördendaten für Festgeldbetrug

Besonders perfide: Kriminelle klonen die Identitäten rechtmäßig eingetragener Firmen aus dem Register der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Sie betreiben damit gefälschte Festgeldportale. Aktuelles Opfer: die Valhallion Limited Partner GmbH von Maximilian Block.

Die Täter locken Anleger mit attraktiven Konditionen auf professionell gestaltete Webseiten. Die eingezahlten Gelder landen aber nicht auf dem Konto, sondern werden ins Ausland transferiert. Die Schäden erreichen laut Ermittler-Schätzungen bereits Millionenhöhe. Die BaFin hat entsprechende Verbraucherwarnungen herausgegeben.

Fahndungserfolge gegen Bandenstrukturen

Der Polizei gelang in den vergangenen Tagen ein Schlag gegen Banden, die mit der „falscher Bankmitarbeiter“-Masche arbeiten. In Köln nahmen Beamte einen 24-jährigen Tatverdächtigen fest. Er sitzt in Untersuchungshaft.

Ihm wird vorgeworfen, als Teil einer Gruppe EC-Karten und PIN-Nummern von mindestens acht Opfern in Nordhessen abgeholt zu haben – unter anderem in Kassel, Homberg und Bad Arolsen. Der bekannte Schaden liegt im mittleren fünfstelligen Bereich.

Auch international gibt es Erfolge. Mitte Juli inhaftierte die Polizei in Bukarest zwei junge Männer (19 und 20). Sie sollen eine Frau um rund 287.000 Lei gebracht haben. Die Täter gaben sich als Vertreter der Finanzaufsicht ASF und einer Bank aus. Ein Teil des Geldes floss über Bitcoin-Automaten, den Rest übergab das Opfer persönlich.

Neue Gefahren durch Quishing und Paket-Phishing

Neben dem direkten Kontakt setzen Betrüger verstärkt auf digitale Täuschung. Beim sogenannten „Quishing“ verschicken Kriminelle gefälschte Briefe mit QR-Codes. Diese führen auf manipulierte Bankseiten. Die Opfer sollen dort ihre Daten aktualisieren oder photo-TAN-Verfahren reaktivieren. Das Ziel: Zugriff auf die Online-Banking-Zugänge.

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Parallel kursieren betrügerische E-Mails im Namen von Versanddienstleistern wie AliExpress. Sie täuschen eine verpasste Paketzustellung vor. Über einen Link sollen die Empfänger eine geringe Versandgebühr bezahlen – die eingegebenen Kreditkartendaten werden sofort abgegriffen. Auch die Sparkasse ist Ziel von Phishing-Kampagnen. Unter dem Vorwand eines ablaufenden TAN-Verfahrens werden sensible Informationen abgefragt.

Fake-Shops und manipulierte Autoverkäufe

Die Polizei Bielefeld warnt vor einer neuen Welle von Fake-Shops in sozialen Medien. Diese nutzen hochwertige Werbevideos, um Vertrauen zu erwecken. In einem gemeldeten Fall erhielt ein Käufer statt eines bestellten Fahrzeug-Auslesegeräts lediglich einen Kochtopf.

Noch höhere Summen stehen bei gefälschten Autohaus-Webseiten auf dem Spiel. In Ostsachsen überwies eine 38-jährige Frau rund 41.000 Euro für ein Neufahrzeug an ein vermeintliches Autohaus – ohne jemals eine Lieferung zu erhalten. Die Polizei Görlitz ermittelt.

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Prävention und Verhaltensregeln

Ermittler raten dringend: Prüfen Sie das Impressum von Online-Shops genau. Scannen Sie QR-Codes in Briefen oder E-Mails nur aus absolut vertrauenswürdigen Quellen.

Bei bereits erfolgtem Betrug sollten Betroffene umgehend ihre Konten über die zentrale Notrufnummer 116 116 sperren lassen und Anzeige bei der Polizei erstatten. Bei Paketsendungen mit unerwartetem Inhalt: Verweigern Sie die Annahme. So bleiben rechtliche Ansprüche besser durchsetzbar.

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