Testament in Spanien: 67 Prozent der über 35-Jährigen haben keines

Die Mehrheit der Bürger in europäischen Ländern regelt ihren Nachlass zu Lebzeiten nicht. Aktuelle Berichte und Erhebungen zeigen eine anhaltend niedrige Quote bei der Testamentserstellung.

Gleichzeitig debattieren Rechtsexperten und Notarkammern über die Vor- und Nachteile handschriftlicher Verfügungen gegenüber notariell beurkundeten Regelungen, da Formfehler und Unklarheiten im Erbfall oft zu langwierigen Streitigkeiten und erheblichen Mehrkosten führen.

Hohe Hürden und Kosten bei fehlender Nachlassplanung

Fehlt eine letztwillige Verfügung, greift automatisch die gesetzliche Erbfolge. Wie eine Erhebung der Versicherungsgesellschaft Axa verdeutlichte, verfügen beispielsweise in Spanien 67 Prozent der Bürger über 35 Jahren über kein Testament. Nach Angaben des spanischen Notariatsverbandes Consejo General del Notariado kann eine Erbschaft ohne Testament mehr als dreimal so viel kosten wie ein geregelter Nachlass.

Ein zentrales Problem liegt im Schutz von Partnern ohne Trauschein. Fachanwälte weisen darauf hin, dass unverheiratete Partner im spanischen Recht – selbst bei Eintragung in entsprechende Register wie das Registro de Parejas de hecho – im gesetzlichen Erbfall unberücksichtigt bleiben.

Rechtsexperten raten daher dringend dazu, Lebensgefährten ausdrücklich per Testament abzusichern. Fachleute beziffern die Kosten für eine notarielle Erbenfeststellung ohne vorliegende Verfügung auf 400 bis 500 Euro, während die Errichtung eines einfachen notariellen Testaments lediglich 60 bis 70 Euro koste.

Vor- und Nachteile des eigenhändigen Testaments

In vielen europäischen Rechtsordnungen existiert das eigenhändige Testament als niederschwellige Alternative. In Spanien sowie in Katalonien ist ein solches holografisches Dokument rechtlich anerkannt, sofern es vom volljährigen Erblasser vollständig handschriftlich verfasst, datiert und eigenhändig unterschrieben ist. Das spanische Notariat warnt jedoch davor, dass eigenhändige Testamente in der Praxis häufig formelle Mängel aufweisen, für nichtig erklärt werden und letztlich in der Abwicklung teurer ausfallen. Daher wird dort das offene notarielle Testament empfohlen.

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In Frankreich lässt sich ein eigenhändig verfasstes Dokument für rund 30 Euro bei einem Notar hinterlegen. Dieser prüft die formelle Gültigkeit und registriert die Urkunde im zentralen Testamentsregister Fichier Central des Dispositions de Dernières Volontés.

Auch in Polen existieren neben dem notariellen Registertestament eigenhändige sowie vor Zeugen errichtete Verfügungen, die jedoch bei fehlender freier Willensbildung oder Irrtum gerichtlich anfechtbar sind. In Estland sorgte wiederum ein Rechtsstreit für Diskussionen über die Frage, inwieweit Notare gesetzlich befugt sind, die Echtheit rein handschriftlicher Dokumente eigenständig festzustellen.

Die Rechtslage in Deutschland und komplexe Nachlasssituationen

Im deutschen Recht bildet das Bürgerliche Gesetzbuch (BGB) den formalen Rahmen. Nach § 2247 BGB stellt das eigenhändige Testament ein einseitiges Rechtsgeschäft dar, das eine eigenhändige Erklärung erfordert. Dabei gilt nach § 2064 BGB der Grundsatz der formellen Höchstpersönlichkeit: Der Erblasser muss die Verfügung persönlich errichten; eine Stellvertretung ist ausgeschlossen und der wesentliche Inhalt muss selbst bestimmt werden. Als Alternative bindet ein Erbvertrag nach § 2274 BGB die Vertragsparteien wechselseitig und bedarf zwingend der notariellen Beurkundung.

Die rechtzeitige Vorsorge umfasst neben dem Testament auch klare Regelungen für medizinische Notfälle, um die Handlungsfähigkeit der Familie sicherzustellen. Ein kostenloser Report liefert wertvolle Erbschaftstipps zum Geldsparen und enthält rechtssichere Vorlagen für die Patientenverfügung. Kostenlosen Ratgeber inklusive Vorlagen sichern

Fachjuristen warnen davor, dass bei Immobilien ohne Testament unteilbare Erbengemeinschaften entstehen, die im Konfliktfall in Teilungsversteigerungen münden können. Bei der Nachlassplanung für Menschen mit Behinderung reicht eine gewöhnliche Verfügung selten aus.

Um den Zugriff von Sozialleistungsträgern abzuwenden und den Erhalt des Familienvermögens zu sichern, greifen Erbrechtsexperten auf Konstruktionen wie Vor- und Nacherbschaften sowie Testamentsvollstreckungen zurück.

Zusätzliche Komplexität entsteht durch veränderte Lebensrealitäten. Da laut dem Bundesamt für Migration und Flüchtlinge jährlich rund 270.000 Deutsche ins Ausland ziehen, nehmen grenzüberschreitende Erbfälle zu, bei denen Doppelbesteuerung oder Kontensperrungen drohen.

Zudem rät der Verbraucherschutz dazu, den digitalen Nachlass über Zugangs- und Passwortlisten abzusichern, da nach höchstrichterlicher Rechtsprechung auch digitale Daten grundsätzlich der Erbfolge unterliegen.